中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法的通知
銀監辦發〔2014〕322號
各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司:
現將銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法印發給你們，自2015年1月1日起施行。
2014年12月29日
第一章 總則
第一條 為加強銀行業金融機構案防長效機制建設，強化銀行業從業人員管理，增強從業人員職業道德和業務素質，規范從業人員受處罰(處分)信息(簡稱處罰信息)管理，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國商業銀行法》，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的銀行業金融機構及其分支機構從業人員受處罰信息的收集、管理和使用。中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、外資銀行業金融機構以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。
第三條 本辦法所稱從業人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董(理)事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員(包括郵政代理人員)。
第四條 本辦法所稱處罰信息是指銀行業金融機構從業人員在執業過程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀處分、內部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。
第五條 銀行業金融機構應建立從業人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負責處罰信息報送、申請查詢和日常管理等工作。
第六條 銀監會根據工作需要，組織開發銀行業金融機構從業人員處罰信息管理系統，收集、管理處罰信息并提供信息查詢服務。
第二章 信息報送
第七條 處罰信息以銀行業金融機構報送為主，并對所報送信息的真實性和準確性負責。
(一)銀行業金融機構應事先以聘用合同、員工守則等形式明確告知從業人員，如有違法違規違紀行為，其處罰信息將報送監管部門，并用于行業內共享。
(二)處罰由銀行業金融機構內部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機構報送;處罰由機構外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發生時所在機構報送。
人事關系隸屬總(分)行，但在下一級分支機構工作以及人事關系在分(支)行，但在總行或上一級機構工作的人員信息，均由該人員人事關系所在機構向銀監會或其派出機構報送。
(三)銀監會直接監管的銀行業金融機構法人總部人員處罰信息向銀監會報送;其余機構及分支機構人員處罰信息，均向所在地銀監會派出機構報送。
(四)對于所在地無銀監會派出機構的，應通過上級機構轉報相應銀行業監管機構。
(五)已離職從業人員的責任認定結果，由該人員離職前的任職機構向銀監會或所在地派出機構報送。
第八條 處罰信息主要包括:被處罰人姓名、證件號碼、處罰機構名稱、被處罰行為發生時所在機構名稱、被處罰行為發生時崗位、職務、違法違規違紀基本事實、處罰依據、種類、期限以及有關更改信息等。
第九條 銀行業金融機構應按照“一人一事一報”的原則，于處罰決定生效后10個工作日內向銀監會或其派出機構報送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發生變化的，應在獲知或信息變更后10個工作日內報送。
第三章 信息使用
第十條 銀監會及其派出機構在審查銀行業金融機構董事、高級管理人員、要害部門崗位人員任職資格時，須按照“誰受理誰查詢”的原則查詢從業人員處罰信息，并根據查詢結果，依照有關規定決定是否予以核準或是否同意所備案事項。
第十一條 處罰信息供銀行業金融機構在人力資源管理中使用，銀行業金融機構在招錄人員時應向銀監會或派出機構申請查詢有關處罰信息。
第十二條 銀監會或其派出機構應于收到銀行業金融機構查詢申請后10個工作日內向申請查詢機構書面反饋查詢結果。
第四章 信息管理
第十三條 銀監會及其派出機構、銀行業金融機構應嚴格遵守保密規定，不得違反規定泄露處罰信息。
第十四條 銀行業金融機構在查詢擬招錄人員處罰信息前，應與其簽訂“個人處罰信息授權查詢使用承諾書”。
第十五條 銀行業金融機構應與銀監會或其派出機構簽訂“從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書”后方可查詢有關處罰信息。
第十六條 銀監會案件稽查局負責處罰信息的管理協調工作，牽頭組織對銀行業金融機構處罰信息報送管理工作實施監督檢查。
第十七條 處罰信息除刑事處罰和金融監管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年，過期不再提供查詢服務。
第十八條 銀行業金融機構應嚴格按要求報送、查詢和使用處罰信息。違反本辦法瞞報、查詢、使用、泄露處罰信息的，銀監會及其派出機構依法采取監管措施，銀行業金融機構承擔由此帶來的法律風險和聲譽風險。
附件:【略】
1.銀行業金融機構從業人員處罰信息表
2.銀行業金融機構從業人員處罰信息表填寫說明
3.銀行業金融機構從業人員處罰信息變更申請表
4.銀行業金融機構從業人員處罰信息查詢申請表
5.銀行業金融機構從業人員處罰信息查詢結果反饋表
6.銀行業金融機構從業人員個人處罰信息授權查詢使用承諾書
7.銀行業金融機構從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書
